Merrill s’inspire de Tinder pour aider à trouver un conseiller financier

À qui faire confiance pour gérer son patrimoine ? D’après une étude de la banque Merrill, un tiers des Américains aisés ne font pas appel aux services d’un conseiller financier. Parce qu’ils ne savent pas comment trouver la bonne personne (22 %), parce qu’ils sont intimidés par la démarche (14 %), ou encore parce qu’ils pensent que leur interlocuteur ne comprendra pas leurs besoins (10 %). Pour lever ces freins et faciliter la recherche d’un conseiller financier parmi les spécialistes qu’elle compte dans ses rangs, Merrill vient de lancer une plateforme en ligne d’un nouveau genre, Merrill Advisor Match. Les prospects sont invités à répondre à une série de questions personnelles dans le cadre d’un processus inspiré des applications de rencontre. Le spécialiste de l’innovation financière Patrice Bernard, auteur du blog C’est pas mon idée, parle même de « Tinder du conseil financier ».

Des questions sur le style relationnel et la personnalité

Le formulaire de Merrill ne se focalise pas sur les seuls aspects financiers. Il s’intéresse aussi aux préférences de communication (à distance ou en personne, à quelle fréquence, avec quel niveau de proactivité…), au style relationnel recherché (purement professionnel ou plus social, réaction aux désaccords…) et à la personnalité (introvertie ou extravertie, planificatrice ou spontanée…). À l’issue du questionnaire, un algorithme suggère une sélection de conseillers répondant aux critères, avec leur CV et leur profil. Le client n’a plus qu’à contacter celui qui lui convient le mieux. Pour expliquer cette démarche reposant sur des aspects très personnels, Merrill fait valoir que les clients qui disposent d’un conseiller financier apprécient en premier, naturellement, la pertinence de ses conseils patrimoniaux (93 %), mais placent juste derrière son style de communication (90 %) et sa personnalité (83 %).

Repéré sur : C’est pas mon idée